Liiketoiminta

Sijoittamalla ilmastonmuutosta vastaan? – Tarkastelussa megatrendi ETF:t

Nordnetilta löytyy nykyään ETF:iä, joilla voi sijoittaa ilmastonmuutoksen vastaiseen taisteluun. Esimerkiksi uusiutuviin energialähteisiin kuten aurinkovoimaan tai tuulivoimaan.

Megatrendeihin sijoittaminen. Voisiko sijoittaminen olla keino vaikuttaa ilmastonmuutoksen kaltaisiin ilmiöihin?

Osakkeen korkea arvo hyödyttää yritystä esimerkiksi rahoituksen saamisessa ja yrityskaupoissa. Sijoittaminen tarjoaa keinon kanavoida resursseja halutuille toimialoille tavalla, joka odotusarvoisesti tuottaa taloudellisesti voittoa.

Sekä luonto että lompakko kiittävät.

Kirjoituksessa esitellään megatrendi ETF:iä, joihin voit sijoittaa matalilla kuluilla.

ETF tarkoittaa rahasto-osuutta, jolla voi käydä kauppaa pörssissä. ETF onkin eräänlainen valmiiksi hajautettu osakesalkku.

Kirjoittaja tekee Nordnetin kanssa kaupallista yhteistyötä.

Nordnetin uusissa ETF:issä puhdasta energiaa, akkuteknologiaa ja kansainväliset vedet

Nordnet tunnetaan sijoittajien suosimana digitaalisena pankkina. Yritys on kesän 2020 aikana tuonut edullisen ETF-kuukausisäästämiseen piiriin uusia megatrendeihin sijoittavia rahastoja.

Löydät megatrendi ETF:t Nordnetin kuukausisäästettävien kohteiden listasta* osiosta Erikoisteemat.

Kirjoittajakin on tarttunut tilaisuuteen sijoittamalla jo nelinumeroisia summia puhtaaseen energiaan.

Pian esiteltävien ETF:ien hallinnointipalkkiot ovat 0,40% – 0,65%. Tämä on hieman enemmän kuin edullisimmissa ETF:ssä, jotka sijoittavat esimerkiksi USA:n S&P 500-indeksiin* tai euroalueen indekseihin.

Megatrendi ETF:ien hinnat ovat silti merkittävästi alempana kuin monissa perinteisissä rahastoissa*. Nopealla laskutoimituksella Nordnetin reilusta 600 rahastosta vain parissakymmenessä on alle 0,50% kulut.

Megatrendi ETF:issä kannattaa huomioida, että ne saattavat sijoittaa suhteellisen pieneen joukkoon yrityksiä, esimerkiksi pariinkymmeneen. Näistä muutama suurin yritys voi muodostaa merkittävän osa ETF:n arvosta. Eniten hajautetuissa ETF:issä* omistuksia saattaa olla yli tuhannesta yrityksestä.

Uusitutuvan energian ETF

Haluatko kanavoida tekemääsi työtä – eli ansaitsemaasi rahaa – ilmastonmuutoksen hillitsemiseksi? Silloin uusiutuvan energian ETF on mainio valinta. Se sijoittaa globaalisti 20:een osakearvoltaan suurimpaan vaihtoehtoisten energiaratkaisuiden parissa toimivaan yritykseen.

Vaihtoehtosia energiamuotoja ovat uusiutuvan energian ETF:n kuvauksen mukaan esimerkiksi aurinko- ja tuulivoima sekä biomassasta tuotettu energia.

ETF saattaa sijoittaa yrityksiin, jotka tehostavat nykyistä energiantuotantoa energiamittauksen tai suprajohtimien avulla. Tai tuottavat energiaa alueellisesti mikroturbiineilla tai polttokennoilla.

Linkki uusiutuvan energian ETf:ään Nordnetissa*.

Uusiutuvan enerigan ETF:n kolme suurinta sijoituskohdetta ovat tällä hetkellä yhteensä noin 45% osuudella:

  1. Schneider Electric
  2. Iberdrola
  3. NextEra Energy
Megatrendeihin lukeutuva uusiutuvan energian ETF on kaksinkertaistanut arvonsa viimeisen 10 vuoden aikana. Kuvakaappaus Nordnetin sivuilta.
Uusiutuvan energian ETF on kaksinkertaistanut arvonsa viimeisen 10 vuoden aikana. Kuvakaappaus Nordnetin sivuilta.

Puhtaan energian ETF

Sijoittaa maailmanlaajuisesti 30 suurimpaan yritykseen, jotka harjoittavat puhtaan energian liiketoimintaa. Vaikka puhtaan energian ETF kuulostaa samalta kuin edellinen sijoituskohde, on suurimmissa omistuksissa eroa.

Puhtaan energian ETF-rahastossa aurinkoenergiayhtiöt ovat valoittaneet kaksi kolmesta kärkipaikasta. Suurin omistus on vetykäyttöisiin polttokennoihin erikoistunut yhtiö 7 prosentin painoarvolla.

Tämä ETF-sijoituskohde on hyvä esimerkki siitä, kuinka ETF:n omistuksia tasapainotetaan säännöllisin väliajoin sen hetkisten markkina-arvojen perusteella. Pari viikkoa sitten Plug Power ei mahtunut edes kolmen kärkeen.

Linkki puhtaan energian ETF:ään Nordnetissa*.

Puhtaan energian ETF:n suurimmat omistukset:

  1. Plug Power
  2. Solaredge technologies
  3. Sunrun
Esimerkki megatrendi ETF:n omistusosuuksista BlackRockin sivuilta. BlackRockin sivuilta nähdään, että ETF:n sijoitusten painotus menee suhteessa markkina-arvoon.
BlackRockin sivuilta nähdään, että ETF:n sijoitusten painotus menee suhteessa markkina-arvoon.

Sähköisen liikenteen ETF

Sähköisen liikenteen ETF sisältää omistuksia yhtiöistä, jotka toimivat sähköautojen ja ajoteknologioiden parissa. Sähköisen liikenteen ETF on perustettu vasta viime vuonna ja siinä on erikoisteemaksi matalat 0,4% juoksevat kulut.

Omistusten piikkipaikalta löytyy Tesla, ja kakkospallilta tietokonekomponenteista paremmin tunnettu Nvidia. Nvidian mukanaolon selittänee sen saavutukset koneoppimisessa käytettyjen näytönohjainten saralla.

Linkki sähköisen liikenteen ETF:ään Nordnetissa*.

Sähköisen liikenteen ETF:n suurimmat omistukset:

  1. Tesla
  2. Nvidia
  3. Maruti Suzuki India

Länsinaapurimme Ruotsi löytyi vielä tovi sitten maantieteellisen hajautuksen listauksessa sijalta viisi. Nyt sijoitus on seitsemäs. Suurimmat ruotsalaisyhtiöt sähköisen liikenteen ETF:ssä on Hexagon ja Volvo.

Ruotsissa edistetään sähköistä liikennettä ainakin taloudellisten mittareiden perusteella. Megatrendi ETF liikenteen sähköistymiseen.
Ruotsissa edistetään sähköistä liikennettä ainakin taloudellisten mittareiden perusteella.

Kansainvälisten vesien ETF

Vesiliiketoimintaan panostavat yritykset löytyvät tästä ETF-tuotteesta. Vesiteollisuudesta mukaan on valittu 50 suurinta firmaa maailmanlaajuisesti. Noin puolet omistuksista on Yhdysvalloissa.

Suurin omistus American Water Works vaikuttaisi olevan ”perinteinen” vedenjakelija. Xylem on enemmän vesiteknologioihin keskittynyt yritys, jolla on toimintaa myös Suomessa. Danaher keskittyy veteen liittyvään tutkimukseen.

Linkki kansainvälisten vesien ETF:ään Nordnetissa*.

Merkittävimmät omistukset kansainvälisten vesien ETF:ssä:

  1. American Water Works
  2. Xylem
  3. Danaher

Xylemin toimitusjohtaja kertoo vesiteollisuuden kolmen suurimman haasteen olevan vesihukka jakeluverkossa, myrskyjen aiheuttamat tulvimiset ja kasvava kulutus.

Akkuteknologioiden ETF

Tämä ETF sijoittaa akku- ja energianvarastointiratkaisuihin. Kuvauksessa tarkennetaan, että kyse on nimenomaan teknologioista, jotka tallentavat sähköenergian kemiallisessa muodossa. Akkuteknologioiden ETF:ssä suurin painotus osuu Kiinaan.

Suurin omistus Plug Power löytyi myös puhtaan energian ETF:n omistusten ykköspaikalta. Ilmeisesti bisnekset ovat sujuneet usealla rintamalla. Poimintana suuren kauppaketjun trukkeihin myyty vetypolttokennoratkaisu.

Onkin hyvä muistaa, että useita megatrendi ETF:iä ostettaessa tiettyjen yritysten vaikutus omaan sijoitussalkkuun voi päästä kertaantumaan.

Linkki akkuteknologioiden ETF:ään Nordnetissa*.

Akkuteknologia ETF:n kärkisijat omistusten arvon mukaan:

  1. Plug Power
  2. Contemporary Amperex Technologies
  3. Solaredge technologies
Plug Power-yrityksen markkina-arvo on nelinkertaistunut kahdessa kuukaudessa. Plug Power on usean megatrendi ETF:n suurimpia omistuksia.
Plug Power-yrityksen markkina-arvo on kolminkertaistunut kahdessa kuukaudessa.

Tekoäly ETF

Tekoäly ei liity pelkästään ilmastonmuutokseen, tai muuhun yksittäiseen toimialaan. Ratkaisujen tarjoaman suuren potentiaalin vuoksi otin sen myös listaukseen.

Vähemmän yllättäen lähes 60% omistuksista painottuu Yhdysvaltoihin. Yritysten tuotteista löytyi samoja vivahteita kuin sähköisen liikenteen ETF:ssä: sensoreita, komponentteja ja korkean luokan teknologiaa.

Linkki tekoäly ETF:ään Nordnetissa*.

Tekoäly ETF:n merkittävimmät yhtiöt näyttävät tältä:

  1. Cerence
  2. Cadence design systems
  3. Synopsys

Yhteenveto ilmastonmuutokseen liittyvistä ETF-sijoituskohteista

Mikäli ilmastonmuutosta vastaan sijoittaminen kiinnostaa, uusiutuvien ja puhtaiden energiamuotojen ETF:t ovat tähän oivallinen väylä.

Pitäisin pitkäaikaisen passiivisen sijoittajan salkun ytimen edelleen hyvin hajautetuissa matalakuluisissa ETF:issä. Megatrendi ETF:iä poimisin pienemmillä summilla kylkeen idealistisessa mielessä. Vaikka voihan olla, että eläkeikääsi mennessä vihreät ETF:t ovat tuottaneet keskiarvoa paremmin isommista kuluista huolimatta – kukapa tietää.

Ilmastonmuutoksesta on puhuttu jo vuosia. Todellinen läpimurto julkisuudessa tapahtui syksyllä 2018 kansainvälisen ilmastopaneeli IPCC:n julkistaman raportin myötä.

Vihreä käyrä on uusiutuvan energian ETF:n kehitys IPCC:n ilmastoraportin julkaisun jälkeen. Vertailuna kehittyviä markkinoita seuraava iShares MSCI World-ETF.
Vihreä käyrä on uusiutuvan energian ETF:n kehitys IPCC:n ilmastoraportin julkaisun jälkeen. Vertailuna kehittyviä markkinoita seuraava iShares MSCI World*-ETF.

EU:n ilmastotukipaketin kaltaiset satsaukset näyttävät hyvältä ilmastonmuutokseen ja megatrendeihin sijottavan kannalta. Isoja investointeja ollaan tekemässä kymmenien vuosien päähän.

Jokaiseen megatrendi ETF:ään en lähtisi sijoittamaan, koska sijoitussalkun hajauttamisen saa tosiaan hoidettua muilla tuotteilla paremmin. Pienen summan (~5000 euroa tai alle) sijoittaminen useaan ETF:ään nostaa myyntikulujen suhteellista osuutta Nordnetin hinnoittelulla.

Erityisen tärkeää on muistaa, että näissä teema-ETF:issä valtaosa ETF:n arvosta voi olla muutaman yrityksen menestyksen varassa. Puhtaan energian ETF:ssä kolmen merkittävimmän yrityksen osuus on kirjoitushetkellä liki puolet ETF:n arvosta.

Itseni yllätti myös se, kuinka nopeasti ETF:n sisältö saattaa muuttua yksittäisten yritysten markkina-arvon heilahtaessa.

Kaikki luetelluista ETF:stä ei sijoita osinkoja takaisin. Tässä on itselläkin selvitettävää, kuinka verotus näissä tapauksissa toimii.

Blogikirjoitus ei sisällä sijoitusvinkkejä.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista. Pakolliset kentät on merkitty *